הביקוש ליועצי השקעות מוסמכים בשוק ההון הישראלי נמצא בעלייה מתמדת. בהתאם לגידול בהיקף הנכסים המנוחלים בישראל ולעלייה במודעות הציבור לחשיבות התכנון הפיננסי – מתרחבות גם ההזדמנויות עבור יועצים מוסמכים, הן מבחינת השכר והן מבחינת אפשרויות הקידום המקצועי.
במאמר זה נציג את ממוצע השכר של יועצי השקעות בישראל, נבחן את הגורמים המשפיעים עליו, ונפרוס את המפה המקצועית של התקדמות בתחום.
יועץ השקעות שכר – כמה באמת מרוויחים?
הנתונים מהשנים האחרונות מצביעים על טווח שכר התחלתי שנע בין 8,000 ל-10,000 ש"ח לחודש עבור יועצים צעירים, שזה עתה קיבלו את הרישיון. בעלי ניסיון של כ-3 עד 5 שנים מגיעים לרמות שכר של 12,000–15,000 ש"ח, ויועצים בכירים או מנהלי תיקי השקעות בגופים מוסדיים עשויים להרוויח בין 18,000 ל-25,000 ש"ח ואף יותר – תלוי בביצועים, תחומי התמחות ועמלות הצלחה.
בנוסף, יועצי השקעות עצמאיים או בעלי רשת לקוחות פרטית עשויים להגדיל את הכנסותיהם בצורה משמעותית – לעיתים בעשרות אחוזים, בהתאם להיקף הפעילות והתשואות.
מה משפיע על גובה השכר?
▪ סוג הגוף המעסיק
יועצים שעובדים בבנקים לרוב מתחילים בשכר מעט נמוך יותר, אך נהנים מתנאים סוציאליים יציבים. יועצים בגופים מוסדיים (בתי השקעות, חברות ניהול תיקים) עשויים ליהנות מתמריצים ועמלות ביצוע שמגדילות את פוטנציאל ההכנסה.
▪ רישוי מקצועי
החזקת רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך היא תנאי סף לעיסוק בתחום. ככל שהיועץ מחזיק גם ברישיונות משלימים – כמו ניהול תיקים או שיווק השקעות – כך עולה ערכו המקצועי והשכר בהתאם.
▪ תחומי התמחות
יועץ שמתמחה בתחום נישתי (כמו ESG, קרנות גידור, נגזרים או שווקים בינלאומיים) עשוי להשתלב בתפקידי עומק וליהנות מתגמול גבוה יותר בשל ייחודיות הידע.
▪ ניסיון, תוצאות וביצועים
שכרו של יועץ השקעות מושפע באופן ישיר מתוצאותיו בפועל. יועצים עם קבלות – כלומר תיקים מנוהלים בהצלחה – הופכים לנכס בעיני המעסיקים, וזוכים לשדרוג משמעותי בשכר.
אפשרויות קידום מקצועי
יועצי השקעות רבים מתחילים במסלול קלאסי של ייעוץ בבנק או בבית השקעות – אך השמים הם הגבול. בין מסלולי הקידום האפשריים:
-
ניהול תיקי השקעות
מעבר מרישיון ייעוץ לרישיון ניהול תיקים מאפשר טיפול ישיר בנכסי הלקוח וקבלת שכר גבוה יותר. תפקיד זה דורש אחריות רחבה, יכולות אנליטיות מתקדמות ואמון עמוק מצד הלקוח. -
התמחות פנסיונית
חלק מהיועצים מרחיבים את פעילותם לתחום הפנסיה והחיסכון ארוך טווח – במיוחד לאור הרפורמות והתמורות בשוק. שילוב של ייעוץ השקעות עם רישיון פנסיוני הופך את היועץ לשחקן מרכזי בשוק הפרטי והמוסדי כאחד. -
תפקידי ניהול והשקעות מוסדיות
מנהלי השקעות, אנליסטים ראשיים ומנהלי קרנות – כל אלה הם תפקידי המשך מתקדמים, שנשענים על ניסיון מצטבר בייעוץ השקעות ובניהול תיקים. -
פתיחת פעילות עצמאית
יועצים רבים בוחרים לצאת לדרך עצמאית – בין אם כפרילנסרים ובין אם באמצעות הקמת משרד ייעוץ פרטי. מודל זה מתאים במיוחד למי שצבר מוניטין, רשת לקוחות יציבה ויכולת להעניק ערך מוסף אישי.
איך מתחילים?
השלב הראשון הוא השגת רישיון יועץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך. מדובר במסלול פורמלי הכולל לימוד שישה מקצועות חובה (כלכלה, חשבונאות, סטטיסטיקה ומימון, אתיקה, יסודות הביטוח, מקצועית א’), מעבר של כל הבחינות בהצלחה – וסטאז' מפוקח בגוף פיננסי מאושר.
למרות שאין חובה חוקית ללמוד בקורס, רבים מהסטודנטים בוחרים במסלול ההכשרה של מכללת אורין שפלטר – המובילה בישראל בהכנה לבחינות הרשות. המכללה מציעה מסלול הכשרה גמיש (פרונטלי או מקוון), עם מערך ליווי אישי, חומרי לימוד עדכניים, גישה לשיעורים מוקלטים, וסיוע במציאת מקום סטאז’ והשמה בתום ההכשרה.
הצטרפו אלינו עוד היום אל הלימודים במכללה!
אם אתם שואפים להשתלב בעולם הפיננסי ולהתמקצע בתחום דינמי, מאתגר ובעל פוטנציאל השתכרות גבוה – ייעוץ השקעות הוא מסלול ראוי ומבוקש. שילוב של רישוי רשמי, התמחות חכמה ובחירה במוסד הכשרה איכותי – הם המפתחות לקריירה שמתחילה נכון ונבנית רחוק.
רוצים לקחת את הצעד הראשון בדרך לעולם ההשקעות? זה הזמן להתחיל ללמוד, להתמחות – ולהצטרף לדור הבא של אנשי ההון בישראל.