לוגו אורין שפלטר לאתר התרגול
צרו קשר צרו קשר
צרו קשר
משך הקורס
10 מפגשים בני 3.5 שעות
דרישות קדם
מיועד לסוכנים פנסיונים - שכירים ועצמאיים
צוות ההוראה
יניב טל

קורסים קרובים במקצוען פנסיוני

תל אביב יום ב' (ערב)
17/08/2020
יום ב'
17:00-20:30
מרצה: יניב טל

סילבוס

א
מפגש 1 - מבוא
  • משמעות ההתמקצעות הפנסיונית
  • בחינת הצרכים הפנסיונים של הלקוח עקב התארכות תוחלת החיים והימצאותו בסביבת ריבית נמוכה
  • השינויים האורבים לסוכן הביטוח הפנסיוני ב 2019 .ירידת התעריפים במוצרי הריסק ,הגדלת התחרות מחברות הביטוח החדשות ומהקטנת דמי הניהול
  • הגברת הידע ואיתור מקורות הכנסה חדשים ולא מנוצלים בסביבת העבודה שלנו
  • הביטוח הלאומי: עלות הביטוח, סוגי הכסויים הרלוונטים (קצבת זקנה, קצבת שאירים, קצבת נכות כללית, נפגעי עבודה)
ב
מפגש 2 - פוליסות הביטוח לפי שנים
  • מעורב ,גמלא
  • פוליסות העדיף לדורותיהם. מקדמי הקצבה לפי שנים
  • פוליסות העולם החדש- מקדמי הקצבה מ 2004 ואילך
  • משמעות תיקון 3 בחסכון הפנסיוני
  • משמעויות תיקון 190
ג
מפגש 3 - מיסוי
  • הטבות המס כמכשיר להגדלות מכירות חדשות
  • תקנות מס הכנסה ,שיעורי המס ,הכנסה מזכה
  • סעיף 45 א' משמעות הזיכוי, סעיף 47ב' 1 – ניכוי לעצמאי
  • סעיף 47 ב' 2 ניכוי לשכיר
  • חוק פנסיה חובה לשכיר ולעצמאי
  • הפקדות לשכיר בעל שליטה
ד
מפגש 4 - אבדן כשר עבודה
  • סעיף 32(14) התקציב לרכישת ביטוח אובדן כושר עבודה.
  • מאפייני פוליסת הא.כ.ע החדשה.
  • נספחי חובה ורשות
  • השוואה בין הפוליסה הישנה לפוליסות החדשות.
  • השוואה בין א.כ.ע לפנסיית נכות בקרנות הפנסיה.
  • מטריה ביטוחית בקרן הפנסיה
ה
מפגש 5 - קרנות הפנסיה
  • הפנסיה התקציבית, קרנות הפנסיה הוותיקות שבהסדר
  • קרן פנסיה חדשה-התקנון התקני
  • הכרת מסלולי הביטוח, פנסיית שאירים ונכות.
  • קצבאות הזקנה במועד הפרישה
  • בחירת מסלול פרישה על פי הבטחת קצבאות
  • הכרת התקנון
ו
מפגש 6 - תלושי שכר
  • הכרת תלושי שכר. כיצד נקרא את תלוש השכר ונמצא הזדמנויות להגדלת ההפקדות
  • סעיף 47ב 2 ככלי להגדלת מכירות סיכונים.
  • תרגול תלושי שכר שונים
ז
מפגש 7 - תרגול
  • מעבר על פוליסות ביטוח לפי תקופות ובחינת כדאיות
ח
מפגש 8
  • המשך תרגול פוליסות ביטוח מנהלים לפי תקופות, בחינת תיקי חסכון פנסיוני
  • איך נשתמש במסלקה הפנסיונית כמכשיר לשיפור התיק הביטוחי ללקוח
  • מבוא לפרישה- אופני דחיית מיסוי הפיצויים- רצף מעסיקים, רצף קצבה, פריסה
  • קצבה מוכרת, קצבה מזכה, נוסחת השילוב
ט
מפגש 9
  • בחינת תיק מסלקה ובניית ניתוח תיק לקוח.
  • תרגול ודוגמאות
י
מפגש 10 - השוואת מוצרים
  • ביטוח מנהלים או קרן פנסיה, ואולי בכלל קופת גמל?
  • ביטוח חיים למול קצבת שאירים
  • ביטוח א.כ.ע למול ביטוח נכות.
  • צבירת כספים לעומת המקדם המובטח.
  • מהי נקודת שוויון הכדאיות לבחירה נכונה בין המכשירים?
  • סיכום הקורס

רוצים לדעת כיצד לשבור את תקרת הזכוכית? תמיד שאלתם את עצמכם כיצד ניתן להגדיל את המכירות ולפרוץ דרך? מתקשים לעשות את המעבר מהתיאוריה לפרקטיקה?
כל סוכן ביטוח – שכיר או עצמאי – היה רוצה למכור יותר פוליסות, להגדיל את מלאי לקוחותיו ולהרוויח יותר כסף בסוף החודש. אז עושים מאמץ עילאי, לוקחים יותר הפניות, קובעים יותר פגישות, נלחמים בשיניים על כל לקוח... ועדיין, מרגישים שזה לא זה. העסק שלנו לעולם לא יקפוץ מדרגה, ללא מציאת אפיקי שיווק חדשים.

מטרת הקורס הינה לחפש את פריצת הדרך, במקומות בהם המתחרים שלנו אינם נמצאים.
ענף הביטוח עוד לא מגרד את השכבה העליונה של פוטנציאל הגידול שלו, אבל הבעיה היא שכולנו מחפשים לגדול במקומות הגלויים. עוד פנסיית חובה, עוד תגמולים לעצמאים ועוד ביטוח מנהלים במקום פנסיה או להיפך.

 

בעשרת המפגשים שלנו:

- נלמד להכיר את המוצרים הנחשקים והרווחיים ונרד לעומקים שבדרך כלל לא מגיעים אליהם.

- נלמד מהם היתרונות והחסרונות של קרנות הפנסיה וקופות הגמל והחיסכון בחברות הביטוח.

- נלמד להשוות בין פוליסות אבדן כשר עבודה (א.כ.ע) ישנות לחדשות ונראה מתי כדאי יהיה לשדרג את הלקוח ולהפוך אותו ל'שלנו'.

- נלמד האם הפרה הקדושה הנקראת "ביטוח מנהלים עם מקדם מובטח" היא אכן נכס ואולי נגלה שלא ממש.

- נלמד להכיר את החור השחור הכל כך "מאיים" – תלוש השכר, וכיצד להפוך אותו לכלי מכירות.

 

בתום עשרת המפגשים הללו תהיו מקצועיים יותר, יעילים יותר, מוכוונים יותר ובעיקר - מוכרים הרבה יותר.

מר יניב טל הינו יועץ ומומחה בתחום הפנסיוני בעל ותק של שנים רבות ומרצה בתחום הייעוץ הפנסיוני לבנקים, בתי השקעות, חברות ביטוח וגופים מוסדיים ופרטיים רבים. כמו כן, ליניב מוניטין רב העברת הכשרות לגופים עסקיים ופרטיים להכנה למבחני האוצר בפרט ולהכרת שוק החיסכון לטווח הארוך בכלל.

© 2020 כל הזכויות שמורות לאורין-שפלטר השכלה פיננסית. השימוש בכפוף לתנאי השימוש באתר.