לוגו אורין שפלטר לאתר התרגול
צרו קשר צרו קשר
צרו קשר
משך הקורס
16 מפגשים פרונטליים (4.5 שעות אקדמיות למפגש) + 2 מפגשי לימוד תוכנה (Predict) ובנוסף 5 מפגשים מקוונים (בני שעתיים-שלוש) - סה"כ 23 מפגשים.
דרישות קדם
יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח, יועצים פנסיונים, מנהלי השקעות, מתכננים פיננסים, כלכלנים, מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני

קורסים קרובים בתכנון פרישה

תל אביב יום ד'
03/06/2020
יום ד'
17:30-20:30
מרצה: צוות המכללה לתכנון פרישה ואורין שפלטר
תל אביב יום ב'
07/09/2020
יום ב'
17:30-20:45
מרצה: צוות המכללה לתכנון פרישה ואורין שפלטר

סילבוס

א
מבוא לקורס פרישה
  • מבוא משפטי ופנסיוני - מדוע תכנון פרישה הוא מקצוע העתיד, מורכבות הפרישה, מה תפקידו של מתכנן פרישה, תהליך תכנון הפרישה, חוק גיל פרישה, חוק פיצויי פיטורין, הגנת השכר, צו הרחבה לפנסיית חובה.
  • מיסוי- שיטת המיסוי בישראל, סוגי ההכנסה השונים והמס עליהם, נקודות זיכוי, סף המס, הסבר לטופס 161 , שווי פיצויים - חישוב שווי פיצויים בתלוש המשכורת, . נספח שווי פיצויים לטופס 161
ב
צבע הכסף לפני הפרישה ובפרישה
  • לעצמאיים - חוק פנסיה חובה לעצמאיים, משיכה מקופות קטנות, חשיבות ומשמעות לצבע הכסף, כיצד אפשר לשנות את הצבע, כדאיות ביצוע השינוי ואופן הביצוע בפועל, בחינת התוכניות הקיימות והמתאימות לכספי הפורשים
  • לשכירים - פדיון תגמולים וצבירת פיצויים : מרכזיות לפיצויים, השלמת חוב ותק פיצויים, טופס 161
ג
פורשים עם תכניות ביטוח
  • המידע הנדרש, מסלולי הפרישה השונים בתוכניות השונות, אפשרויות מימוש אחרות של הכסף, צורת דיווח כספי הפיצויים.
  • מקדמי קצבה בביטוחי מנהלים - סוגי המקדמים השונים והשפעתם על הפנסיה שמקבלים ועל התוכנית הפנסיונית.
ד
פורשים עם קרן פנסיה חדשה
  • המידע הנדרש, כללי חישוב הקצבה, אפשרויות משיכת הכספים
  • אפשרויות מימוש אחרות של הכסף
  • מסלולי הפרישה השונים והתאמתם לפרישת הלקוח
ה
פורשים עם פנסיה תקציבית /ותיקה
  • כללי חישוב הקצבה, רכישת זכויות במידת הצורך, רצף זכויות עם מקומות עבודה נוספים ו/או מוצרים אחרים. פרישה מותיקה מאוזנת וותיקה שבהסדר
  • כללי חישוב הקצבה, אפשרויות משיכת הכספים, רצף זכויות, מענק שנים עודפות, החזרי פרמיות, כדאיות המשכת חברות לאחר 35 שנות ותק.
ו
מהיכן כדאי לפרוש והעברות בין תוכניות פנסיוניות
  • כדאיות מימוש הקצבה בתכניות השונות, כולל בחינת כדאיות משיכה ללא פרישה בפועל מעבודה (פרישה מדומה). ניודים העברות בין תוכניות פנסיוניות.
ז
ניהול סיכונים והשקעות
  • בחירת יעדי חיים. אסטרטגיות השקעה. ניהול סיכונים בהשקעות, ניהול נכסים
  • כיסוי ביטוח. סיכוני שוק. סיכוני התנהגות משקיעים.
  • אלוקציית נכסים בפרישה. השקעות אלטרנטיביות ליצירת הכנסה פסיבית
ח
מוצרי הגיל השלישי
  • ניהול תיקי השקעות. IRA
  • הפקדה לתיקון 190-ממה צריך להיזהר?
  • קופות גמל להשקעה. איחוד קופות
ט
מענקי פרישה / מוות
  • ניתוק יחסי עובד מעסיק, הגדרת מענק פרישה, חישוב פטור למענק פרישה, הגדלת המשכורת האחרונה לפני פרישה, עבודה חלקית לפני פרישה
  • מסלולי מיסוי למענקי פרישה - יתרונות, חסרונות ודגשים, מיסוי בשנת עזיבת העבודה, פריסת מענק פרישה חייב במס, הסבר למילוי 161 א, תרגול למילוי טופסים. , טופס 16
  • פריסת מענק פרישה חייב במס, הסבר על טופס 116 ג, רצף קצבה, רצף קצבה אוטומטי, רצף זכויות פיצויים,
  • תקרה לסכום ברצף פיצויים וקצבה, הסבר על טופס 161 ג, מקרים מהפרטיקה, תרגול בכיתה ובבית.
  • מענק מוות - מסלולי מיסוי.
י
קיבוע זכויות, תיקון 190 - פטור לקצבה מזכה
  • קצבה מזכה - חישוב פטור לקצבה לפי נוסחת הקיזוז החדשה, הסבר להגדרות בסעיף 9א.
  • הסבר על טופס 161 ד, 161 ח, 161 י - אפשרויות המיסוי בטופס.
י"א
פרישה מדומה והיוונים
  • פרישה מדומה - קבלת פנסיה לפני עזיבת עבודה בגיל פרישה וניצול הטבות מס, מיסוי משיכת כספי תגמולים שלא כדין
  • היוון בפטור לפי תיקון 3, תרגול, מקרה מהפרקטיקה, היוון כספי תגמולים בפטור ממס - תיקון 5 משיכת סכום צבירה מזערי
  • כללי משיכה בפטור ממס, היוון כספי תגמולים
י"ב
נוסחת השילוב
  • נוסחת השילוב הישנה, בדיקת כדאיות בין נוסחת הקיזוז לשילוב.
י"ג
קצבה מוכרת וקצבה אחרת
  • הגדרת תשלומים פטורים, אפשרויות לקבלת הפטור, סוגי קצבאות שונות - פטורים וחיוב במס. תרגול ומקרים מהפרקטיקה.
י"ד
תוספות חשובות בפרישה
  • נושאים המייחדים בעלי שליטה מאוכלוסיית השכירים ופנסיה תקציבית לבעלי שליטה (היבט המיסוי)
  • הסבר לטיפול בפרישות של עובדי מדינה בפנסיה תקציבית ואנשי כוחות הביטחון
  • תיקון 232 - שווי פיצויים, קביעת תקרת השלמה לפיצויים, סכומים שנתקבלו כמענק הון עקב פרישה אשר במועד ההפקדה נזקף לגביהם שווי
  • סכומים שנתקבלו כמענק הון עקב מוות אשר במועד ההפקדה נזקף לגביהם שווי
ט"ו
תרגול פורשים מכל הסוגים
  • תרגול מקרים של פורשים עם תוכניות מגוונות, האפשרויות השונות למימוש הכספים, השפעת אופן המימוש על המיסוי, מילוי טפסים למס הכנסה בהתאמה.
  • תרגול מקרים ברמה בינונית של פורשים עם תוכניות מגוונות, האפשרויות השונות למימוש הכספים, השפעת אופן המימוש על המיסוי, מילוי טפסים למס הכנסה על מערכת תכנוון פרישה פרדיקט.
  • המערכת כוללת סרטוני הדרכה + מערכת למידה ותרגול עצמית.
ט"ז
סיום יחסי עבודה
  • שימוע ושלביו, הודעה מוקדמת, התפטרות המקנה זכות לפיצויי פיטורים
  • פיצוי פיטורים ודרכי חישובם, פיצויים בגין פיטורים שלא כדין
י"ז
ניהול סיכונים משפטיים
  • חוק הירושה, הסכם ממון, צוואות וירושות, צוואה הדדית, העברה בין דורית, ייפוי כוח מתמשך.
י"ח
הביטוח הלאומי
  • גמלת שארים, נפגעי עבודה, נפגעי תאונות, נכות כללית
י"ט
הפנסיה התקציבית
  • פנסיית זקנה בתקציבות, שיעור קצבת זקנה, פיצויים בעד תקופה עודפת, היוון קצבה,
  • מענק יובל, פנסיית שארים, פנסיית נכות, חלוקת פנסיות בין בני זוג
 
מי אנחנו?

המכללה לתכנון פרישה ולפיננסים, הוקמה כחלק מחזון משותף ע" אנשי מקצוע המובילים בתחומם בישראל, ופועלת להכשרת אנשי מקצוע בתחום הפרישה והפיננסיים.
המכללה היחידה בישראל שאימצה שיטת לימוד חדשנית המשלבת שלושה רבדים וזאת במטרה להטמיע בתהליכי הלימוד, מלבד תיאוריות, כלים ייחודיים ושיטות פורצות דרך לפיתוח יכולות ובניית אסטרטגיות.

 

  1. הרובד התיאורטי - לימוד והטמעת המאטריה.

  2. פיתוח מיומנויות - הקניית ידע וכלים לזיהוי וניתוח סיטואציות בדגש על צמצום פערים.

  3. אסטרטגיות ומציאת נוסחאות מדוייקות - תרגום מעשי בידע ובכלים הנרכשים תוך מיצוי כלל האפשרויות והתאמתן באופן כירורגי לסוגיות המקצועיות.

המכללה חרטה על דיגלה מצוינות, יוזמה וחדשנות פדגוגית, וזאת בהתבסס על סגל אקדמי אנושי המעניק ומשתף ידע איכותי בשיטת לימוד חדשנית.

אורין שפלטר הינה קבוצת ההשכלה הפיננסית המובילה בישראל. הקבוצה בעלת שנים רבות של ניסיון הדרכתי ומוניטין בתחום לימודי ביטוח, שוק ההון וההוראה הפיננסית, ובפרט בתחום ההכשרות המקצועיות למבחני הרשות לניירות ערך, משרד האוצר, משרד התמ״ת וקורסי העשרה במוסדות פיננסיים. המכללה דוגלת בשיפור מתמיד באיכות הלמידה וההוראה, בין היתר תוך שימוש באמצעים מתקדמים כמו אתר האינטרנט המהווה חלק בלתי נפרד מהליך הלמידה.

שיתוף הפעולה של שני גופים אלו, יוצר מיזם מקצועי ובלתי מתפשר בכל הנוגע לאיכות החומרים ורמת הלימוד, מתוך אמונה כי לאזרחי ישראל מגיעים מתכנני פרישה הטובים ביותר.

 

תכנון פרישה

תהליך הפרישה מהעבודה הינו אירוע משמעותי המשפיע על חיי אדם ומשפחתו.
עד לרגע הפרישה עמל אדם על צבירת הון וניהולו, אולם הניסיון מלמד כי בכל הנוגע לתכנון הפרישה הוא אינו מנהל באופן מושכל את הונו ונכסיו כך שיתאפשרו חיי נוחות כפי שמבקש לעצמו ולמשפחתו.
העלייה המשמעותית בתוחלת החיים בשילוב שינוי המדיניות הסוציאלית בישראל, הינם המניעים העיקריים לזינוק בדרישה בקרב קהל הפורשים לאנשי מקצוע, אשר ילוו אותם במעבר הקריטי מצבירת הון לצריכת ההון.
הסמכה בתחום הפרישה לאנשי מקצוע מהעולמות הפיננסים והפנסיוניים, הינה הזדמנות למינוף והרחבת הפעילות העסקית, המשיקה ומשלימה לתחומי ההתמחות הקיימים, בעולם בו הביקוש עולה על ההיצע.

 

קהל היעד

יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח, יועצים פנסיונים, מנהלי השקעות, מתכננים פיננסים, כלכלנים, מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני.

 

מטרת ההסמכה

להכשיר את המצטרפים למסלול לעסוק בתחום הפרישה בכל רבדי המקצוע, הכוללים את היבטי המוצרים הפנסיוניים ובכללם סוגי המוצרים ואופן מימושם, היבטי המיסוי ובכללם תכנוני מס המאפשרים להיטיב עם הלקוח, היבטי תכנון לטווח ארוך המתייחסים לצרכי התא המשפחתי והצורך בצריכת הכספים הפנסיוניים בגיל פרישה.
לאפשר למשתתפים להרחיב את סל השירות המקצועי הניתן ללקוחותיהם, לבדל את המקצועיות על פני המתחרים ולהכשירם כאנשי מקצוע מובילים.

 

יתרונות המיזם

אירוע הפרישה כולל בתוכו מספר ערוצים מקצועיים מהותיים:

 

צוות המרצים

אוהד וייגמן- מתכנן פיננסי, השקעות ופרישה לבכירים.
יועץ מיסוי קופות גמל ללשכת יועצי המס, מלווה את לשכת רו״ח בתחום החקיקה והרגולציה בתחום מיסוי קופות הגמל והפנסיה אל מול רשות המיסים (מס הכנסה) ורשות שוק ההון.
מרצה בכיר ומבוקש בכנסים מקצועיים בנושא פרישה ותכנון פיננסי לרבות בקורסי פרישה מטעם לשכת רו״ח וגופים פרטיים.
בכיר בחברות ביטוח ובתי השקעות, ובעל ניסיון של מעל 20 שנה בתחום הפיננסים.
כיום מנכ״ל בית ההשקעות ״כל העונות ניהול השקעות״.
בעל תואר ראשון במדעי המחשב – בהצטיינות, ובעל תואר שני והתמחות במימון ואסטרטגיה - אונ' תל-אביב.

 

הגב' ליאת ארמי, יועצת מס - מייסדת וראש תחום מיסוי במכללה לתכנון פרישה ופיננסים.
מומחית במיסוי יחיד, ובעלת משרד מוביל לתכנון מיסוי פרישה, החזרי מס לשכירים וחייבים בדיווח.
בעברה יועצת מס בפירמה הבינלאומית לראיית החשבון
"Ernst & Young" במחלקת מיסוי הפרט.
מרצה מבוקשת בתחומה בכנסים מקצועיים, בגופים אקדמיים וחברות פרטיות.
נמנת על צוות כתיבת התרגילים בספר הבחינות לחשבי שכר בכירים ושותפה בכתיבת שאלות לבחינות בגרות בתחום חשבי שכר.

 


 

וובינר 'מה מבטיח המקדם המובטח' - 03.08.2020

(יניב טל ואוהד וייגמן)

 

לחצו להורדת המצגת

לפרטים נוספים על הקורס ניתן ליצור קשר דרך האתר או בטלפון 03-9444567

 


 

וובינר מדברים פרקטיקה - 16.06.2020

(אוהד וייגמן, ליאת ארמי ויחיאל קדם)

 

לחצו להורדת המצגת

לפרטים נוספים על הקורס ניתן ליצור קשר דרך האתר או בטלפון 03-9444567

 


 

וובינר קופות מרכזיות ובעלי שליטה - 06.05.2020

(אוהד וייגמן, ליאת ארמי וג'קי דהן)

לחצו להורדת המצגת

לפרטים נוספים על הקורס ניתן ליצור קשר דרך האתר או בטלפון 03-9444567

 


וובינר על המאבק והזכויות בתקופת הקורונה 13.04.2020

(אוהד וייגמן, ליאת ארמי, דודי צור, ירון גינדי ואייל שטרנברג)

 


 

 

וובינר סוגיות בתקופת הקורונה 31.03.2020
 

 לחצו להורדת המצגת

לפרטים נוספים על הקורס ניתן ליצור קשר דרך האתר או בטלפון 03-9444567

 


 

 וובינר עדכונים חשובים 2020

לחצו להורדת המצגת

לפרטים נוספים על הקורס ניתן ליצור קשר דרך האתר או בטלפון 03-9444567

 


 

וובינר פרישה מדומה 03.02.2020

לחצו להורדת המצגת

לפרטים נוספים על הקורס ניתן ליצור קשר דרך האתר או בטלפון 03-9444567

 


 

 

כתבות בנושא תכנון פרישה

קבלת פנסיה לפני עזיבת עבודה(פרישה מדומה)

פריסת מענק פרישה

מיסוי מענקי פרישה

פטור ממס על משיכת כספים מקופת גמל בגין נכות של קרוב משפחה

 

© 2020 כל הזכויות שמורות לאורין-שפלטר השכלה פיננסית. השימוש בכפוף לתנאי השימוש באתר.