קורס תכנון פרישה של OS Experts מבית מכללת אורין שפלטר נבנה בדיוק בשביל זה – כדי להכשיר אנשי מקצוע שיש להם לא רק את הידע, אלא גם את היכולת להוביל תהליך משמעותי ומשנה חיים.
למה חשוב לעבור קורס תכנון פרישה?
אירוע הפרישה הוא אחד המורכבים בחיי הלקוח. הוא כולל רכיבים פנסיוניים, ביטוחיים, משפטיים ומיסויים, ולעיתים גם משכנתאות, ירושות, נכסים בין-דוריים ושיקולי משפחה. יועץ שאינו בקיא בכלל ההיבטים – עלול להחמיץ אלפי שקלים או להוביל את הלקוח לבחירות מסוכנות.
מנגד, מתכנן פרישה מוסמך יודע:
- למקסם את הטבות המס בזמן מימוש מענקים וקצבאות
- לבחור את המוצרים הפנסיוניים והפיננסיים המתאימים ללקוח ולשאריו
- לבצע אינטגרציה מלאה בין קרנות פנסיה, ביטוחים, טפסים, מסלולי השקעה ועוד
- לתכנן קדימה: עיזבון, רצף זכויות, הכנסות עתידיות ויורשים
למי מיועד הקורס?
קורס תכנון פרישה מתאים לאנשי מקצוע מהתחום הפיננסי, כולל:
- יועצי מס ורואי חשבון
- סוכני ביטוח
- יועצים פנסיוניים
- יועצי משכנתאות
- אנשי שכר, מנהלי כספים, כלכלנים
- בוגרי מסלולים פיננסיים המעוניינים בהתמחות
הקורס מתאים גם לאנשים המעוניינים לבצע הסבה מקצועית ולהשתלב בתחום משמעותי, משתלם ובעל ביקוש.
מה לומדים במסגרת הקורס?
קורס תכנון פרישה של OS Experts משלב ידע תיאורטי, תרגול מעשי, סימולציות, ניתוח מקרים מהשטח והתנסות בכל הכלים הנדרשים לתכנון פרישה הוליסטי. הקורס מחולק לארבעה רבדים מקצועיים:
1. יסודות פנסיוניים ומיסוי
- ניתוח תיקי פרישה (צבע הכסף)
- מבנה קרנות הפנסיה, ביטוחי מנהלים, פוליסות
- תכנון מיסוי: פריסת מענקים, קיבוע זכויות, רצף קצבה/פיצויים
2. אסטרטגיית השקעה ותכנון עתידי
- תמהיל השקעות מותאם גיל
- הערכת גובה קצבה נדרש
- מעבר בין דורי, תכנון עיזבון, משכנתא הפוכה
3. טיפול בפרישה בפועל
- טפסי 161 א-ג, טופס 116ג, מסלקה פנסיונית
- ניהול תיקי לקוחות, בניית תהליך ליווי
- עבודה מול מס הכנסה, ביטוח לאומי, מעסיקים וקופות
4. תוספות מקצועיות ופרקטיקה
- סוגיות משפטיות: ירושה, צוואות, ייפוי כוח מתמשך
- דיני עבודה בפרישה, מענקי מוות, פנסיה תקציבית
- ניתוח מקרים מורכבים: בעלי שליטה, אנשי כוחות הביטחון, לקוחות עם פנסיה כפולה
היקף ותעודה
- 16 מפגשים פרונטליים + 23 שעות מקוונות
- לימוד באולמות מרווחים בתל אביב / חיפה + אפשרות אונליין
- תרגולים ומטלות מעשיות על בסיס מקרים אמיתיים
- תעודת גמר: בוגר הסמכה בתכנון פרישה מטעם OS Experts
מי מלמד בקורס?
צוות המרצים מורכב מבכירים בתעשייה:
- יחיאל קדם (CFP) – מתכנן פיננסי מומחה
- ליאת ארמי – יועצת מס בכירה ומרצה מובילה במיסוי פרישה
- שמוליק מיוני – מומחה פנסיוני לשעבר במגדל
- יניב לוי – מומחה לתכנון פרישה לבעלי שליטה
- שחר שמאי – מרצה לתכנון השקעות וקרנות פנסיה
- עו"ד מורן סמון – מומחית בדיני משפחה וירושה
כל נושא מועבר ע"י מרצה מומחה בתחומו, עם שילוב פרקטיקה, כלים ותבניות יישומיות לשימוש מיידי.
ומה אחר כך?
מתכנני פרישה בוגרי הקורס משתלבים כיועצים עצמאיים או משפרים את רמת השירות וההכנסה בעיסוקם הקיים. הקורס מעניק:
- ידע שמבדל אותך מהמתחרים
- ערך משמעותי ללקוחות בפרק רגיש בחייהם
- יכולת ליווי מתקדמת ורחבה – ממיסוי ועד השקעות
- הזדמנות עסקית וצמיחה בשוק הצומח ביותר בעולם הייעוץ הפיננסי
מוכנים להפוך למובילים בתחום?
תכנון פרישה הוא לא רק מקצוע – הוא שליחות. זהו תחום שמחייב אחריות, דיוק, רגישות ובעיקר ידע עמוק. קורס תכנון פרישה של OS Experts מעניק לך את כל מה שצריך כדי להצליח – ולתת ללקוחות שלך עתיד כלכלי בטוח.