אם אתם שוקלים להיכנס לעולם הביטוח, חשוב שתכירו את המסלול המלא להוצאת רישיון סוכן ביטוח, הכולל שני תחומי התמחות מרכזיים – ביטוח פנסיוני וביטוח אלמנטרי. שני התחומים חיוניים, מבוקשים ומכניסים, וכל אחד מהם דורש מעבר של בחינות רשות, הכשרה מקצועית והתמחות מעשית.
בין אם אתם שואפים להיות יועצים פנסיוניים המלווים לקוחות לאורך עשרות שנים, ובין אם אתם מעוניינים לייעץ בנושאי רכוש, בריאות ורכב – תהליך רישוי סוכנים הוא הצעד הראשון לקריירה פיננסית משמעותית.
רישיון סוכן ביטוח: מה ההבדל בין פנסיוני לאלמנטרי?
- סוכן ביטוח פנסיוני מתמחה בניהול מוצרים ארוכי טווח כמו פנסיה, ביטוח חיים, קרן השתלמות, ביטוח בריאות וסיעוד. תפקידו ללוות לקוחות בהחלטות שישפיעו על עתידם הכלכלי.
- סוכן ביטוח אלמנטרי עוסק בביטוחים תקופתיים וחיוניים כמו רכב, דירה, עסק, חבויות, אחריות מקצועית ועוד. זהו התחום ה"קלאסי" שמרבית הציבור פוגש מדי שנה.
שילוב בין שני הרישיונות מאפשר לסוכן להעניק מעטפת מלאה – גם לצרכים שוטפים וגם לתכנון ארוך טווח.
מה כולל המסלול? הדרישות המשותפות לשני התחומים
כדי לקבל רישיון בכל אחד מהתחומים תצטרכו לעבור:
- 4 קורסי יסוד: כלכלה, חשבונאות, מימון וסטטיסטיקה, יסודות הביטוח.
- התמחות מעשית של 6 חודשים במשרד ביטוח פעיל.
- שני קורסי גמר לפי תחום ההתמחות.
קורסי הגמר – התמקצעות שמובילה לרישוי
בתחום הביטוח האלמנטרי:
- מקצועית א’ – הקורס המרכזי להכשרת סוכנים בתחום הרכב, הדירה, העסק והתאונות האישיות. כולל היכרות עם פוליסות, סיכונים, סוגי כיסויים, חקיקה רלוונטית ומקרי ביטוח נפוצים.
- ביטוח רכוש ותאונות – לימוד מעמיק של פוליסות אש, ביטוח דירה, רכוש עסקי, אובדן רווחים, אחריות צד ג', ביטוח רכב, בריאות וסיעוד.
הקורסים משלבים חומר עיוני יחד עם סימולציות ודוגמאות מהשטח – הכנה מקיפה למבחני הרשות.
בתחום הביטוח הפנסיוני:
- גמר פנסיוני – הקורס המרכזי שכולל את כל סוגי התכניות: פנסיה חדשה, ביטוח חיים, קרן השתלמות, קופות גמל, תיקון 190, רפורמות ברגולציה, ניתוח תלושי שכר ועוד.
- מקצועית א’ – נדרש גם לרישיון הפנסיוני ומכיל תכנים משפטיים וכלליים החשובים לשני התחומים.
ההכשרה מותאמת לרגולציה העדכנית ומכוונת גם לעבודה עם מעסיקים, שכירים ולקוחות פרטיים.
היתרונות הייחודיים של מכללת אורין שפלטר
מכללת אורין שפלטר מובילה את התחום עם אחוזי מעבר הגבוהים ביותר בבחינות רשות שוק ההון, בזכות מודל הכשרה שמבוסס על מצוינות, תמיכה אישית וגמישות מלאה:
- שעות לימוד רבות במיוחד – מעל 550 שעות אקדמיות במסלול המלא.
- אפשרות ללימוד פרונטלי או מקוון – כולל צפייה חוזרת בהרצאות מצולמות.
- חומרי לימוד מעודכנים, וובינרים ופתרונות מצולמים – גם למבחני עבר.
- מחלקת השמה פעילה – המסייעת לבוגרים להשתלב בסוכנויות ובחברות המובילות, ובהן כלל, מנורה, הפניקס, מגדל, הראל, איילון ועוד.
- תמיכה עד קבלת הרישיון – כולל סיוע בהתמחות והכוונה אישית.
למי זה מתאים?
- סטודנטים ללא תואר שמחפשים קריירה מקצועית.
- אנשי שירות שרוצים לעשות הסבה לתחום פיננסי.
- יזמים או עצמאיים שמבקשים לפתוח סוכנות ביטוח.
- חיילים משוחררים ופורשי צה"ל שמחפשים מקצוע יציב.
- כל מי שמבקש לעסוק בתחום עם שליחות חברתית ושכר מתגמל.
לסיכום: רישיון כפול – יתרון כפול
העתיד הפיננסי של מאות אלפי לקוחות בישראל עובר דרך ייעוץ ביטוחי מקצועי. רישיון בתחום האלמנטרי או הפנסיוני – ובמיוחד שילוב בין השניים – מעניק לכם יתרון תחרותי אמיתי, עם פוטנציאל הכנסה גבוה וקריירה עצמאית או ארגונית.
אם אתם מחפשים ללמוד מהמובילים, להתמקצע מהר ולהשתלב בעבודה – מסלול ההכשרה של אורין שפלטר הוא המקום הנכון להתחיל בו.
לפרטים נוספים והרשמה פנו אלינו ליועצי הלימודים של המכללה!