לוגו אורין שפלטר לאתר התרגול
צרו קשר צרו קשר
צרו קשר
משך הקורס
120 שעות אקדמיות - כשלושה חודשי לימוד
דרישות קדם
מעבר בהצלחה של מקצועות היסוד (כלכלה, מימון, חשבונאות ויסודות הביטוח) או הגשת פטור
צוות ההוראה
יניב טל

קורסים למועד 16/12/2020

חיפה ימים א'-ד'
02/09/2020
יום ד'
17:00-21:00
מרצה: יניב טל
תל אביב ימים ב'-ה'
03/09/2020
יום ה'
17:00-21:00
מרצה: יובל פנקס
תל אביב ימים ג'-ו'
01/09/2020
יום ג'
17:00-21:00
מרצה: יניב טל
תל אביב ימים א'-ד'
02/09/2020
יום ד'
17:00-21:00
מרצה: יובל פנקס

סילבוס

א
חקיקה רלוונטית
  • התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ביטוח).
  • התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (עיסוק בייעוץ פנסיוני ובשיווק פנסיוני).
  • התקנות שעל פי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (קופות גמל).
  • חוק ביטוח בריאות ממלכתי, (התייחסות החוק לסל הבריאות ולתכניות השב"ן).
  • חוק הגנת השכר.
  • חוק הסכמים קיבוציים.
  • חוק זכויות החולה.
  • חוק פיצויי פיטורים.
ב
פנסיה
  • רפורמת שנת 95, סדר קרנות פנסיה 2003.
  • אי הצטרפות, תשלום דמי גמולים ומבנה הפקדות.
  • הכיסוי הביטוחי ואופן חישובו, תקופת הכשרה, נוסחת ערכי פדיון מנגנון איזון אקטוארי.
  • תשואה על השקעות ותשואה דמוגרפית.
ג
קופות גמל
  • סוג קופת גמל (כולל קופה מסלולית וקופה בניהול אישי).
  • מבנה תאגידי בקופת גמל או בחברה מנהלת, רישוי חברה מנהלת.
  • תקנון קופת גמל, הפרשות של עמית עצמאי ושל עמית שכיר.
  • הכללים לפתיחת חשבון בקופת גמל, הכללים להעברת כספים בין קופות.
  • מרכיבי החשבון בקופת הגמל (תגמולים, פיצויים וכו') ניוד של מסלולי השקעה, פדיון כספים.
  • אפשרות משיכת כספים של עמיתים (שכיר עצמאי ומעסיק), הפקדת סכומים חד פעמיים.
  • אפשרויות לקבלת רנטה, ביטוח חיים לקבוצות בקופות גמל, הוראת מוטבים.
  • סעיף 147 לחוק הירושה.
ד
ביטוח תאונות אישיות, מחלות ואשפוז
  • ביטוח תאונות אישיות, ביטוח כנגד מחלות קשות, ביטוח סיעודי.
  • ביטוח הוצאה רפואית, ביטוח שיניים, ביטוח נסיעות לחו"ל, ביטוח עובד זר, ביטוח נכות.
  • תכניות שב"ן של קופות חולים – מאפיינים עיקריים, מהות הכיסויים הניתנים, מאפייני כיסוי סיעודי שניתן על ידי המדינה.
  • ביטוח על אובדן כושר עבודה, הרחבות, החרגות וביטולן.
  • הבחנה בין ביטוח אובדן כושר עבודה קבוצתי מול אישי.
ה
הטבות מס
  • פקודות מס הכנסה וכל ההתייחסויות שלהן לחיסכון פנסיוני.

תיאור הקורס

גמר פנסיוני הינו קורס הכנה לקראת מבחני משרד האוצר שהינם תנאי סף לקבלת רישיון של יועץ או משווק פנסיוני.

קורס גמר פנסיוני יכלול את דרישות משרד האוצר המפורטות להלן.

גמר פנסיוני – 120 שעות אקדמיות

שיעורי גמר פנסיוני מועברים על ידי מרצים מנוסים המשתמשים בעזרי לימוד מתקדמים. כמו כן, יינתן ספר הלימוד "גמר פנסיוני" כהשלמה לחומר הנלמד. זאת על מנת לתת מענה כולל לצורכי התלמידים בצורת הספרים מפורטים ותרגילים רבים.

מרצה לביטוח

מטרת המסלול

הקורס "גמר פנסיוני" מקנה ידע נחוץ וכלים נדרשים על מנת לעמוד במחני משרד האוצר לשם קבלת רישיון יועץ/משווק פנסיוני.

קהל היעד

קורס גמר פנסיוני מיועד לכל המעוניינים ברישיון שיווק/ייעוץ פנסיוני.

דרישות קדם לקורס

כלכלה* (90 שעות אקדמיות) – יסודות מיקרו ומאקרו כלכלה
חשבונאות* (100 שעות אקדמיות) – עקרונות רישום חשבונאי, הכנת וניתוח דוחות כספיים, תקינת IFRS
מימון וסטטיסטיקה* (90 שעות אקדמיות) – מימון בתנאי וודאות ואי וודאות, יסודות הסטטיסטיקה
יסודות הביטוח (45 שעות אקדמיות) - מבוא לחוקים בתחום הביטוח והפנסיה
* בעל תואר אקדמי בכלכלה/מנהל עסקים/חשבונאות זכאים לפטור משלושת מבחני יסוד

מבחני המשך הנדרשים לשם קבלת רישיון שיווק/ייעוץ פנסיוני:

מקצועית א' (150 שעות אקדמיות) - ניתוח ניירות ערך ומכשירים פיננסיים

דרישות
בחינת גמר פנסיוני כוללת 50 שאלות, כל תשובה נכונה תזכה ב-2 נקודות ו-60 ייחשב כציון עובר.

למידע נוסף - http://mof.gov.il/hon/Agents-and-Consultants/Individua-licensing/Pages/Exams.aspx

סוכן ביטוח פנסיוני- 

הצורך הממשלתי הגדול בסוכני ביטוח הוא קיים, אך הוא אינו משפיע על רמת המבחנים של משרד האוצר או הרשות לניירות ערך. המבחנים הם קשים ומורכבים מאוד, ומתוך כ-4,000 אנשים הניגשים למבחנים מדי שנה, רק כ-30 אחוזים מצליחים לעבור. ההכנה לקורסים הללו חייבת להיות מושלמת והיא צריכה להתבטא בעיקר ברמה גבוהה של קורסים. במכללת אורין שפלטר, המכללה המובילה בתחום הביטוח וההשקעות, מגישים מספר קורסי מפתח שעוזרים להתמודד עם הבחינות, ובהתאם לכך, אחוזי העוברים במכללה הוא הגבוה ביותר בארץ. הרבה יותר קל להוציא רשיון פנסיוני כשההכנה למבחן היא הטובה ביותר.

מרצה לביטוח

אחד מקורסי המפתח עבור סוכני ביטוח פנסיוניים הוא קורס גמר פנסיוני שלוקח צעד אחד קדימה את ההתעמקות בתחום. קורס גמר פנסיוני נותן לסטודנטים כלים להתמודד עם החקיקה הרלוונטית בנושא שירותים פיננסיים לאזרח, וכן עם החקיקה בנושא פנסיה בדגש על החשיבות שבכיסוי ביטוחי מתאים. הסטודנטים צוללים גם לעולמות של קופות גמל ומרכיבי החשבון שלהם, וכן לנושאים של ביטוח תאונות אישיות, מחלות ואשפוזים, ועל ההשפעות של הנושאים הללו על הפוליסות. כל הנושאים הללו, וכן גם נושאים של הטבות מס ואיסור של הלבנת הון, מהווים את אבן הפינה של הקורס, שהוא מורכב ומאתגר, אך כזה שמעניק את הסיכויים הטובים ביותר לצלוח את המבחנים הקשים. הוצאת רשיון סוכן ביטוח משלמת בעניין השכר. שכר סוכן ביטוח ביטוח מתחיל הוא מאוד משתלם. 

להתכונן בצורה אידיאלית

לאחר סיום ארבעת קורסי הבסיס במכללת אורין שפלטר (כלכלה, מימון חשבונאות ויסודות הביטוח), נדרשים הסטודנטים לבחור מסלול ספציפי, כאשר אחד המסלולים הפופולאריים הוא המסלול של סוכני ויועצי ביטוח פנסיוניים. קורס גמר פנסיוני הוא זה שסוגר את הנושא הפנסיוני ומאפשר להתכונן לבחינות של משרד האוצר בצורה אידיאלית. פנסיה היא תעודת הביטוח של העתיד של כולנו, וכדי להעניק ללקוחות את הפנסיה האידיאלית עבורם, חשוב לדעת לבצע את ההתאמה האישית עבור כל אחד. קורס גמר פנסיוני ממקד את הנושא הזה ומחדד אותו עבור הסוכנים העתידיים.

© 2020 כל הזכויות שמורות לאורין-שפלטר השכלה פיננסית. השימוש בכפוף לתנאי השימוש באתר.