לוגו אורין שפלטר לאתר התרגול
צרו קשר צרו קשר
צרו קשר
משך הקורס
10 מפגשים שבועיים בני 5 שעות אקדיות
דרישות קדם
מיועד לסוכני ביטוח, סוכנים ויועצים פנסיונים
צוות ההוראה
שי שעיה

קורסים קרובים בתכנון פיננסי

תל אביב אפריל 2020 יום ב' (בוקר)
20/04/2020
יום ב'
09:00-13:00
מרצה: שי שעיה

סילבוס

א
מבוא לתכנון פיננסי – נתוני לקוח, שאלונים, נתוני מקרו, תהליכי הקמה, מטרות.
  • היכרות עם שוק ההון
  • מדדים ותנודתיות לאורך זמן בתקופות גאות ומשברים
  • כיצד מודדים סיכון? דירוג אשראי וכדאיות השקעה
  • ריבית, פריים, אינפלציה, שערי מטבע
  • כיצד וכמה אפשר להרוויח מפיננסים? הפקדות חודשיות. חיסכון לטווח ארוך
  • חיסכון לכל ילד
  • גמל להשקעה – השקעה, קבלת קצבה וחיסכון לכל ילד
ב
הכרת הלקוח והמוצרים הבנקאיים
  • תכנון פיננסי הוליסטי
  • נתוני לקוח, התאמת צרכים, סוגי לקוחות
  • דרישות מהמתכנן במערכת יחסיו עם הלקוח
  • הבנת המשמעויות של ניהול מערכות יחסים עם לקוח
  • היכרות וניתוח מכשירים פיננסים – מניות, אג"ח, קרנות נאמנות, קרנות סל
  • פיקדונות, תיק מיועץ, תיק מנוהל – ניתוח תיקים
  • הבנה וניתוח דו"ח תיק מנוהל ותיק מיועץ
  • מיסוי
ג
השוואת מוצרים פנסיונים
  • מכשירי השקעה פנסיונים – ביטוח מנהלים, קרנות פנסיה וקופות גמל
  • ניתוח והבנה מעמיקה של עולם ביטוחי המנהלים – קצבה והון, מה אפשר לנייד ומה ההשלכות
  • קרנות פנסיה – תקנון אחיד, שינויים עיקריים בעקבות התקנון
  • קריאת דו"ח SMS מלא וקצר
  • ניוד ופתיחת קופות – טפסים ורגולציה
  • מילוי טפסים ורגולציה
ד
השוואת מוצרים פיננסים
  • מכשירי השקעה פיננסים – תיק מנוהל, תיקון 190, פוליסה פיננסית וקרנות השתלמות
  • דו"ח תיקים מנוהלים ומיועצים
  • קריאת דו"חות רבעוניים ושנתיים
  • עבודה עם גמל נט, תשואות, מדדי שארפ, היקף נכסים
  • מסלולי השקעה ורמות הסיכון במוצרים
  • הלוואות ממוצרים פנסיונים
  • מילוי טפסים ורגולציה
ה
Case Study
  • ניתוח תיק עם היבטים פיננסים ופנסיונים
  • ניתוח תיק עם תיק השקעות, מזומן והשקעות פנסיוניות
  • ניתוח תיקים עם אפשרות מט"ח, נדל"ן, פיננסים ופנסיוני
  • ניתוח תיקים מורכבים עם הביטים של פרישה ויצירת פנסיה מתאימה ללקוח
על הקורס:

הקורס הינו קורס בסיסי מעשי, המיועד לעוסקים בתחום הביטוח והפיננסים – סוכני ביטוח, סוכנים ויועצים פנסיונים.

תכנון פיננסי נכון הינו כלי חשוב ומרכזי בתכנון ובנית אסטרטגית השקעות המתאימה לצרכי הלקוח. בחירת מוצרים והתאמת הכלים הפיננסים העומדים לרשותנו תתמוך בבניית התיק הכולל של המשפחה ושל הפרט. הבנת רמת הסיכון לצרכי הלקוח, הכרות עם מסלולי ההשקעה והכרות עם התנודות בשוק ההון. ניהול לקוח בתקופות משברים וליווי ופיקוח על נכסי הלקוח לאורך זמן.

ניהול ותכנון נכון של הכספים והנכסים העומדים לרשות היחיד, עשויים להיות מאוד משמעותיים בהשפעתם על רמת החיים של המשפחה ובעת העברת הכספים במעבר בין-דורי.

תכנון נכון יכול להניב שווי נכסים גבוה יותר בצאתו של הלקוח לגמלאות, ולשפר באופן מהותי את רמת החיים הצפויה לו.

הקורס יעניק למשתתפים ידע תיאורטי רחב וכלים מקצועיים מעשיים, לניתוח התיק הפיננסי והפנסיוני, תוך שימוש מושכל במקלטי המס, רמות הסיכון השונות, דמי הניהול וההבדלים בין המוצרים הקיימים בשוק המקומי והבין-לאומי. נלמד כיצד לפזר את ההשקעות בצורה חכמה על פני מגוון מוצרים אלטרנטיביים עם קורלציה נמוכה לשוק ההון.

 

מבנה הקורס:

הקורס מונה 10 מפגשים בני 5 שעות אקדמיות – סה"כ 50 שעות לימוד אקדמיות.. הקורס יחולק למספר נושאים ראשיים. בכל נושא, לצד הקניית הידע המקצועי, יושם דגש על תרגול מעשי וסימולציות ברמות מורכבוּת שונות, בהן עשויים להיתקל העוסקים בתחום במהלך עבודתם. הקורס מחולק לשני חלקים:

הראשון חלק תאורטי בו יועברו כל התכנים המקצועיים ויכיל 6 מפגשים
השני בו יועברו 4 מפגשי פרקטיקום בהם ינותחו מקרים מרמה בסיסית עד תיקים מורכבים
במהלך הקורס נתרגל 10 עד 15 מקרים שונים הכוללים ניתוח והצגה של תיק נכסי הלקוח.

 
מטרות הקורס:

• הכרת מוצרי ההשקעה הקיימים בשוק ההון

• הכשרת אנשי המקצוע בתכנון פיננסי בכל שלב בחיי הלקוח

• הקניית ידע תיאורטי בניתוח תיק פיננסי ופנסיוני גם יחד

• הקניית ידע תיאורטי ומעשי בבניית תיק לקוח המתאים לרמת הסיכון של הלקוח

• תכנון מקלטי מס מיטביים, המותאמים לשכיר ולעצמאי

• הכרות והבנת דו"חות של מנהלי תיקים, יועצי השקעות, פוליסות פיננסיות

• נלמד כיצד למלא טפסים למוצרים פיננסים מגוונים

 

תועלות:

• הצעת מוצרים מגוונים מעולם הפיננסים (קופת גמל, השתלמות, פוליסות פיננסיות, תיקון 190, גמל להשקעה ועוד)

• הגדלת הפעילות והידע המקצועי בפיננסים

• שימור קהל הלקוחות לאורך שנים וליוויים בתחנות משמעותיות בחייהם

• הגדלת הכנסות ונתח שוק, ע"י פיתוח שירותים

 

חומר לימודי:

במסגרת הקורס יקבל כל משתתף ספר מקיף הכולל את מצגות הלימוד וחומרי עזר נלווים: קבצי וטבלאות אקסל, טבלאות נתונים של סוגי הפוליסות ע"פ התקופות השונות ותנאיהן, טבלאות מקדמי המרה לקצבה, סימולטורים לחישוב ערך עתידי וקבלת קצבה או אנונה, נוסחים של כתיבת עבודות וכן מידע מלא של לקוחות פורשים, להם יעצתי בשנה האחרונה.

למשתתפי הקורס תפתח קבוצת וואטס-אפ בניהולו של שי, שבקבוצה ידונו במקרים שונים של משתתפי הקורס ואף יועלו במהלך הפרקטיקום.

 

על המרצה:

מר שי שעיה הינו בעל תואר BA בכלכלה וניהול ומחזיק ברישיון מנהל תיקים מטעם הרשות לני"ע ורישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר, עם ותק של 15 שנים בשוק ההון בתפקידי ניהול שונים, בין היתר כיועץ השקעות ביו-בנק (בנקאות פרטית של הבינלאומי).

כיום שי מנהל תיקים בהיקף של מיליארד ₪ ללקוחות פרטיים ומוסדיים ומומחה בשוק ההון לתכנון פיננסי הוליסטי ותכנון פרישה, במסגרת תפקידו כשותף ומשנה למנכ"ל בחברת "קרני פתרונות פיננסים".

במהלך שנת 2019 קורס תיכנון פיננסי קיבל תאוצה אדירה ומתחילת השנה מר' שי שעיה ריכז והעביר מספר לא מבוטל של קורסים בחברות הביטוח והסוכנויות הגדולות בהם למדו מעל ל-300 סוכנים פעילים.

© 2020 כל הזכויות שמורות לאורין-שפלטר השכלה פיננסית. השימוש בכפוף לתנאי השימוש באתר.