בעולם של חוסר ודאות כלכלית, מקצועות הייעוץ הפיננסי תופסים תאוצה. אחד התחומים המבוקשים ביותר כיום הוא ייעוץ פנסיוני, מקצוע שמשלב ידע פיננסי, שירות לקוחות, והבנה מעמיקה של מערכות פנסיה וביטוח. החדשות הטובות? ניתן ללמוד את התחום בצורה מקיפה – לגמרי אונליין – ולשלב את הלימודים עם עבודה, משפחה וחיים אישיים.
מהו ייעוץ פנסיוני ולמה הוא כל כך חשוב?
יועץ פנסיוני מלווה לקוחות בתהליך קבלת ההחלטות בנוגע לפנסיה, קרנות השתלמות, ביטוחי חיים, קופות גמל ועוד. זהו תחום שמצריך אחריות גבוהה, שכן החלטות שגויות עלולות להשפיע על עשרות שנות חיסכון.
היועץ נדרש להבין רגולציה עדכנית, מיסוי, מבנה מוצרים פנסיוניים וצרכים משתנים של לקוחות. תפקידו כולל ניתוח תיק פנסיוני קיים, מתן המלצות אובייקטיביות, ליווי בתהליכים בירוקרטיים מול גופים מוסדיים – והצגת התמונה המלאה ללקוח.
למה דווקא לימוד ייעוץ פנסיוני אונליין?
1. גמישות מלאה
במקום להגיע פיזית לכיתה, כל אחד יכול ללמוד מתי שנוח לו – בבוקר, בערב או בסופי שבוע. ניתן לצפות בהרצאות מוקלטות, להשתתף בשיעורים חיים בזום ולקבל תמיכה מקוונת מלאה.
2. שילוב עבודה ולימודים
סטודנטים רבים ממשיכים לעבוד תוך כדי הלימודים. המסלול המקוון מאפשר לשלב בין עולמות בלי להתפשר על איכות ההכשרה או שעות העבודה.
3. גישה לחומרי לימוד עשירים
המערכת של מכללת אורין שפלטר כוללת מאות תרגולים, הקלטות של כל השיעורים, מבחנים קודמים עם פתרונות מצולמים, חומרי עזר מותאמים למבחני הרשות – הכל בלחיצת כפתור.
4. חיסכון בזמן וכסף
לימוד אונליין מבטל נסיעות, חניה, פקקים והוצאות נלוות. כל התהליך הופך נגיש יותר – גם גיאוגרפית, גם כלכלית.
מה כולל המסלול ללימוד ייעוץ פנסיוני אונליין?
קורס ייעוץ פנסיוני באורין שפלטר בנוי לפי דרישות הרשות לשוק ההון וכולל הכנה מלאה למבחני רישוי. התוכנית מחולקת לשני שלבים:
שלב א' – קורסי יסוד:
- כלכלה (כ-100 שעות)
- חשבונאות (כ-100 שעות)
- מימון וסטטיסטיקה (כ-100 שעות)
- יסודות הביטוח (כ-60 שעות)
שלב ב' – קורסי גמר:
- מקצועית א’ – ניתוח ניירות ערך (כ-130 שעות)
- גמר פנסיוני (כ-130 שעות)
סה"כ: כ-620 שעות אקדמיות, אותן ניתן ללמוד פרונטלית, אונליין או בהיברידי, לבחירת הסטודנט.
מה קורה אחרי סיום הלימודים?
בסיום הקורס ובמעבר כל המבחנים (המתקיימים על ידי משרד האוצר והרשות לשוק ההון), זכאי הבוגר להתחיל סטאז’ מקצועי של 6 חודשים. לאחר מכן, ניתן לקבל רישיון יועץ פנסיוני מוסמך ולהתחיל לעבוד:
- בבנקים
- בקרנות פנסיה וחברות ביטוח
- כסוכן עצמאי
- כיועץ פרישה
- במשרדי ייעוץ מס ופיננסים
למי זה מתאים?
- עובדים שמעוניינים בהסבה מקצועית
- סוכני ביטוח שרוצים להתרחב לתחום הרישוי
- חיילים משוחררים או בוגרי תואר בכלכלה/מנהל עסקים
- הורים שרוצים ללמוד מהבית בלי לוותר על נוכחות עם הילדים
- עצמאיים שמבקשים לשלב לימודים עם קריירה קיימת
יתרונות ייחודיים ללומדים באורין שפלטר
- מרצים בכירים ומנוסים, כולל סוכנים, יועצים ומרצים פנסיוניים פעילים.
- מענה שוטף מהמרצים גם מחוץ לשעות השיעור, כולל קבוצות תמיכה וסימולציות מבחן.
- גישה ללא הגבלה לאתר התרגול