למרות השם הרווח "לימודי ביטוח מנהלים", חשוב להבהיר כבר מהשורה הראשונה: מדובר למעשה בלימודים מקיפים בתחום הביטוח הפנסיוני, שמיועדים להכשרת סוכני ביטוח, יועצים פנסיוניים ומשווקים מוסמכים. השם "ביטוח מנהלים" מתייחס לאחד ממוצרי הביטוח הפנסיוני הקיימים, אך מסלול הלימודים עצמו רחב הרבה יותר וכולל ידע וכלים מקצועיים שמקנים לבוגרים רישיון מוכר לעסוק בתחום.
במכללת אורין שפלטר, המכללה המובילה בישראל בתחום ההכשרות הפיננסיות, תוכלו למצוא את המסלול המקיף והעדכני ביותר בתחום, הכולל הכנה מלאה לבחינות הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר – לצד מעטפת לימודית ותעסוקתית מלאה.
מה לומדים במסלול הביטוח הפנסיוני?
מסלול לימודי הביטוח הפנסיוני מורכב משישה קורסים עיוניים, והוא נבנה בהתאם לדרישות של רשות שוק ההון והממונה על שוק ההון, ביטוח וחיסכון. הסטודנטים לומדים בצורה שיטתית את כל נושאי החובה הנדרשים לקבלת הרישיון, תוך דגש על הבנה מעמיקה ולא רק שינון חומר.
קורסי היסוד כוללים:
- יסודות הביטוח – היכרות עם ענף הביטוח בישראל, רגולציה, חוקים ואתיקה מקצועית.
- כלכלה – מושגי בסיס במקרו ומיקרו כלכלה, ניתוח שוק ומבנים פיננסיים.
- חשבונאות – כלים להבנת דוחות כספיים, מאזן ודו"ח רווח והפסד.
- סטטיסטיקה ומימון – מושגי יסוד בסטטיסטיקה, ניתוח סיכונים, חישובי תשואה, היוון וריביות.
קורסי ההמשך המקצועיים:
- מקצועית א' – ניתוח ניירות ערך: כולל היכרות עם שוק ההון, אגרות חוב, מניות, קרנות נאמנות ועוד.
- גמר פנסיוני – עוסק באופן מעמיק במבנה שוק הפנסיה בישראל, מוצרים פנסיוניים (קרנות, קופות גמל, ביטוח מנהלים), תכנון פרישה, היבטי מיסוי ורגולציה.
כל קורס כולל חומרי לימוד עדכניים, תרגולים מעשיים, הכנה לבחינות וגישות שונות לפתרון שאלות.
תהליך הרישוי – מה צריך כדי לקבל רישיון?
רק לאחר סיום כל ששת הקורסים והצלחה בבחינות של הגופים הרשמיים (הרשות לניירות ערך ומשרד האוצר), ניתן להמשיך לשלב ההתמחות (סטאז’), שהוא תנאי חובה לקבלת הרישיון.
- הסטאז' אורך 6 חודשים ונעשה בפיקוח של סוכן ביטוח פנסיוני מוסמך.
- לאחר סיום ההתמחות, ניתן להגיש בקשה לרישיון ולעבוד כסוכן, יועץ או משווק פנסיוני.
חשוב להדגיש – רק מי שעומד בכל שלבי המסלול, לרבות ההכשרות והסטאז’, מקבל את הרישוי המקצועי המוכר בחוק.
יתרונות הלימודים במכללת אורין שפלטר
מכללת אורין שפלטר נחשבת למוסד המוביל בישראל בתחום ההכשרות לבחינות ההסמכה. עם ניסיון של מעל שני עשורים בהכשרת אלפי בוגרים, המכללה מציעה יתרונות ברורים לסטודנטים שמעוניינים להיכנס לתחום הביטוח:
מערך הוראה מתקדם
- צוות מרצים מנוסה מהתעשייה – לא רק אנשי אקדמיה, אלא גם מומחים מעשיים
- שיעורים פרונטליים בכיתות קטנות או פורמט דיגיטלי עם גישה לקורסים מוקלטים 24/7
- חומרי לימוד מקוריים, חוברות תרגול, בנק שאלות וסימולציות בחינה
ליווי אישי
- ייעוץ וליווי מרגע ההרשמה ועד לקבלת הרישיון
- מערכת בקרה על התקדמות הסטודנט לאורך כל הדרך
- גישה לפורטל לימודים אישי עם חומרים מעודכנים
מערך סטאז’ מסודר
- סיוע במציאת מקום התמחות
- קשרים עם סוכנויות ביטוח וחברות מובילות בענף
- מעקב אישי אחר התקדמות הסטאז’ ותמיכה שוטפת
מחלקת השמה ייעודית
- עזרה בהכנת קורות חיים והכנה לראיונות
- התאמה אישית של משרות לפי העדפות הסטודנט
- שילוב מהיר בשוק העבודה כבר עם סיום הלימודים
אפשרויות תעסוקה לבוגרים
בוגרי המסלול אינם מוגבלים רק לעבודה כסוכני ביטוח. רישיון פנסיוני מאפשר לעסוק גם כיועצים פנסיוניים או משווקים פנסיוניים – תפקידים שדורשים אחריות מקצועית גבוהה אך לא מחייבים ניהול עצמאי של סוכנות.
האפשרויות מגוונות:
- עבודה בחברות ביטוח מובילות
- תפקידי ייעוץ ושיווק בבנקים ובבתי השקעות
- השתלבות כסוכן עצמאי בתחום הפנסיה והפרישה
- ניהול תיקי לקוחות והכוונה פיננסית לגופים עסקיים ולקוחות פרטיים
ענף הביטוח הפנסיוני נמצא בצמיחה מתמדת, והביקוש לאנשי מקצוע מוסמכים בתחום רק הולך וגובר – במיוחד נוכח הרגולציה המתחזקת והצורך הגובר בתכנון פיננסי אישי.
אם אתם רואים את עצמכם משתלבים בעולם הפיננסים והייעוץ הפנסיוני, עם אפשרות להשפיע על חייהם הכלכליים של אנשים – זה הזמן להצטרף למסלול המקצועי של מכללת אורין שפלטר, ולהתחיל את הדרך לרישיון שיפתח בפניכם דלתות רבות.