לוגו אורין שפלטר לאתר התרגול
צרו קשר צרו קשר
צרו קשר
דרישות קדם
יועצי מס, רואי חשבון, סוכני ביטוח, יועצים פנסיונים, מנהלי השקעות, מתכננים פיננסים, כלכלנים, מנהלים ועובדים בכירים מהתחום הפנסיוני

קורס בתכנון פרישה

תל אביב יום א'
07/04/2024
יום א'
17:00-20:15
מרצה: צוות OS-Experts
לקריאת הסילבוס לחצו כאן

סילבוס

סילבוס

א
מבוא לקורס פרישה
  • מבוא משפטי ופנסיוני - מדוע תכנון פרישה הוא מקצוע העתיד, מורכבות הפרישה, מה תפקידו של מתכנן פרישה, תהליך תכנון הפרישה, חוק גיל פרישה, חוק פיצויי פיטורין, הגנת השכר, צו הרחבה לפנסיית חובה.
  • מיסוי- שיטת המיסוי בישראל, סוגי ההכנסה השונים והמס עליהם, נקודות זיכוי, סף המס, הסבר לטופס 161 , שווי פיצויים - חישוב שווי פיצויים בתלוש המשכורת, . נספח שווי פיצויים לטופס 161
ב
צבע הכסף לפני הפרישה ובפרישה
  • לעצמאיים - חוק פנסיה חובה לעצמאיים, משיכה מקופות קטנות, חשיבות ומשמעות לצבע הכסף, כיצד אפשר לשנות את הצבע, כדאיות ביצוע השינוי ואופן הביצוע בפועל, בחינת התוכניות הקיימות והמתאימות לכספי הפורשים
  • לשכירים - פדיון תגמולים וצבירת פיצויים : מרכזיות לפיצויים, השלמת חוב ותק פיצויים, טופס 161
ג
פורשים עם תכניות ביטוח
  • המידע הנדרש, מסלולי הפרישה השונים בתוכניות השונות, אפשרויות מימוש אחרות של הכסף, צורת דיווח כספי הפיצויים.
  • מקדמי קצבה בביטוחי מנהלים - סוגי המקדמים השונים והשפעתם על הפנסיה שמקבלים ועל התוכנית הפנסיונית.
ד
פורשים עם קרן פנסיה חדשה
  • המידע הנדרש, כללי חישוב הקצבה, אפשרויות משיכת הכספים
  • אפשרויות מימוש אחרות של הכסף
  • מסלולי הפרישה השונים והתאמתם לפרישת הלקוח
ה
פורשים עם פנסיה תקציבית /ותיקה
  • כללי חישוב הקצבה, רכישת זכויות במידת הצורך, רצף זכויות עם מקומות עבודה נוספים ו/או מוצרים אחרים. פרישה מותיקה מאוזנת וותיקה שבהסדר
  • כללי חישוב הקצבה, אפשרויות משיכת הכספים, רצף זכויות, מענק שנים עודפות, החזרי פרמיות, כדאיות המשכת חברות לאחר 35 שנות ותק.
ו
מהיכן כדאי לפרוש והעברות בין תוכניות פנסיוניות
  • כדאיות מימוש הקצבה בתכניות השונות, כולל בחינת כדאיות משיכה ללא פרישה בפועל מעבודה (פרישה מדומה). ניודים העברות בין תוכניות פנסיוניות.
ז
ניהול סיכונים והשקעות
  • בחירת יעדי חיים. אסטרטגיות השקעה. ניהול סיכונים בהשקעות, ניהול נכסים
  • כיסוי ביטוח. סיכוני שוק. סיכוני התנהגות משקיעים.
  • אלוקציית נכסים בפרישה. השקעות אלטרנטיביות ליצירת הכנסה פסיבית
ח
מוצרי הגיל השלישי
  • ניהול תיקי השקעות. IRA
  • הפקדה לתיקון 190-ממה צריך להיזהר?
  • קופות גמל להשקעה. איחוד קופות
ט
מענקי פרישה / מוות
  • ניתוק יחסי עובד מעסיק, הגדרת מענק פרישה, חישוב פטור למענק פרישה, הגדלת המשכורת האחרונה לפני פרישה, עבודה חלקית לפני פרישה
  • מסלולי מיסוי למענקי פרישה - יתרונות, חסרונות ודגשים, מיסוי בשנת עזיבת העבודה, פריסת מענק פרישה חייב במס, הסבר למילוי 161 א, תרגול למילוי טופסים. , טופס 16
  • פריסת מענק פרישה חייב במס, הסבר על טופס 116 ג, רצף קצבה, רצף קצבה אוטומטי, רצף זכויות פיצויים,
  • תקרה לסכום ברצף פיצויים וקצבה, הסבר על טופס 161 ג, מקרים מהפרטיקה, תרגול בכיתה ובבית.
  • מענק מוות - מסלולי מיסוי.
י
קיבוע זכויות, תיקון 190 - פטור לקצבה מזכה
  • קצבה מזכה - חישוב פטור לקצבה לפי נוסחת הקיזוז החדשה, הסבר להגדרות בסעיף 9א.
  • הסבר על טופס 161 ד, 161 ח, 161 י - אפשרויות המיסוי בטופס.
י"א
פרישה מדומה והיוונים
  • פרישה מדומה - קבלת פנסיה לפני עזיבת עבודה בגיל פרישה וניצול הטבות מס, מיסוי משיכת כספי תגמולים שלא כדין
  • היוון בפטור לפי תיקון 3, תרגול, מקרה מהפרקטיקה, היוון כספי תגמולים בפטור ממס - תיקון 5 משיכת סכום צבירה מזערי
  • כללי משיכה בפטור ממס, היוון כספי תגמולים
י"ב
נוסחת השילוב
  • נוסחת השילוב הישנה, בדיקת כדאיות בין נוסחת הקיזוז לשילוב.
י"ג
קצבה מוכרת וקצבה אחרת
  • הגדרת תשלומים פטורים, אפשרויות לקבלת הפטור, סוגי קצבאות שונות - פטורים וחיוב במס. תרגול ומקרים מהפרקטיקה.
י"ד
תוספות חשובות בפרישה
  • נושאים המייחדים בעלי שליטה מאוכלוסיית השכירים ופנסיה תקציבית לבעלי שליטה (היבט המיסוי)
  • הסבר לטיפול בפרישות של עובדי מדינה בפנסיה תקציבית ואנשי כוחות הביטחון
  • תיקון 232 - שווי פיצויים, קביעת תקרת השלמה לפיצויים, סכומים שנתקבלו כמענק הון עקב פרישה אשר במועד ההפקדה נזקף לגביהם שווי
  • סכומים שנתקבלו כמענק הון עקב מוות אשר במועד ההפקדה נזקף לגביהם שווי
ט"ו
תרגול פורשים מכל הסוגים
  • תרגול מקרים של פורשים עם תוכניות מגוונות, האפשרויות השונות למימוש הכספים, השפעת אופן המימוש על המיסוי, מילוי טפסים למס הכנסה בהתאמה.
  • תרגול מקרים ברמה בינונית של פורשים עם תוכניות מגוונות, האפשרויות השונות למימוש הכספים, השפעת אופן המימוש על המיסוי, מילוי טפסים למס הכנסה על מערכת תכנוון פרישה פרדיקט.
  • המערכת כוללת סרטוני הדרכה + מערכת למידה ותרגול עצמית.
ט"ז
סיום יחסי עבודה
  • שימוע ושלביו, הודעה מוקדמת, התפטרות המקנה זכות לפיצויי פיטורים
  • פיצוי פיטורים ודרכי חישובם, פיצויים בגין פיטורים שלא כדין
י"ז
ניהול סיכונים משפטיים
  • חוק הירושה, הסכם ממון, צוואות וירושות, צוואה הדדית, העברה בין דורית, ייפוי כוח מתמשך.
י"ח
הביטוח הלאומי
  • גמלת שארים, נפגעי עבודה, נפגעי תאונות, נכות כללית
י"ט
הפנסיה התקציבית
  • פנסיית זקנה בתקציבות, שיעור קצבת זקנה, פיצויים בעד תקופה עודפת, היוון קצבה,
  • מענק יובל, פנסיית שארים, פנסיית נכות, חלוקת פנסיות בין בני זוג

תכנון פרישה הוא אחד האמצעים היעילים ביותר בשביל להתכונן ליציאה לגמלאות. כיום, בעולם העבודה המודרני אנשים נוטים לעבור מקום עבודה כל כמה שנים, ובהתאם לכך הם נדרשים לבצע חישוב מסלול מחדש, בנוגע לכספי הפנסיה והפיצויים.


תכנון פרישה נועד עבור העובד ובני משפחתו, והוא מאפשר להם להתכונן בצורה מתאימה ליציאה ממעגל העבודה. מתכנני פרישה מקצועיים עוזרים ללקוחות לשמור על אותה רמת חיים לפני היציאה לגמלאות, ומבצעים עבורם תכנון פיננסי מותאם לכלכלת המשפחה. בהתאם לכך, מתכנני פרישה חייבים להכיר לעומק את כל מסלולי הפנסיה והפיצויים, ולדעת איך לבצע תחשיב מותאם לכלכלת המשפחה.

קורס תכנון פרישה ינואר 2023

איפה לומדים תכנון פרישה?


תכנון פרישה לומדים במסגרת המכללות השונות ברחבי הארץ. הלימודים מתאימים עבור אנשי מקצוע מהתחום הפנסיוני והפיננסי, המחפשים אחר דרכים יצירתיות להגדלת מעגל הלקוחות ובהתאם לכך את ההכנסה. לימודי תכנון פרישה לפנסיה מאפשרים לאנשי מקצוע שעובדים כעצמאים, להוסיף עוד נדבך מרכזי לעסק הפרטי.


במכללה שלנו המתמחה בין השאר גם בתכנון פרישה, יש לנו קורס ייחודי שמתאים במיוחד עבורכם. קורס תכנון פרישה אינטרנטי מכיל את כל הנושאים התיאורטיים הנדרשים להבנת התחום. בנוסף לכך, אנחנו שמים דגש מיוחד על הצד הפרקטי של המקצוע, ומאפשרים לכם לרכוש ניסיון מעשי תוך כדי הלימודים במכללה. אנחנו עובדים עם טובי המרצים, אנשי מקצוע מעולים מתחום הפרישה ותחומים משיקים עם ניסיון שמגיע מן השטח.

איך נרשמים ללימודים במכללה?


מעוניינים להצטרף אלינו אל תוכנית הלימודים שלנו בתכנון פרישה? אנחנו מזמינים אתכם ליצור איתנו קשר עוד היום עם יועצי הלימודים של המכללה. אל תפספסו הזדמנות להגדלת מעגל הלקוחות וההכנסה! פנו אלינו עוד היום והבטיחו את מקומכם בסמסטר הבא.

© 2024 כל הזכויות שמורות לאורין-שפלטר השכלה פיננסית. השימוש בכפוף לתנאי השימוש באתר.